Em um cenário onde os casos de fraude crescem sem cessar, é fundamental adotar medidas contundentes para resguardar ativos e a reputação da sua empresa. Neste artigo, apresentamos um panorama detalhado e estratégias comprovadas para enfrentar vigências maliciosas. ataques financeiros em constante alta exigem respostas rápidas e coordenadas.

Panorama Estatístico das Fraudes no Brasil

O primeiro semestre de 2025 registrou 6.937.832 tentativas de fraude, um aumento de 29,5% em relação ao mesmo período de 2024, equivalendo a uma tentativa a cada 2,3 segundos. Esses números apontam para uma escalada significativa, impulsionada especialmente pelas operações digitais.

No setor bancário e cartões, a parcela de tentativas alcançou entre 53,7% e 54,3% do total, resultando em prejuízos potenciais de R$ 15,7 bilhões. As fraudes via Pix também se destacam, com perdas reais de R$ 2,7 bilhões nos últimos dois anos. O custo efetivo por real fraudado chega a R$ 3,59 para empresas e R$ 4,49 para instituições financeiras.

Os dados evidenciam que cada região exige atenção imediata, pois as variações podem indicar vulnerabilidades locais e a necessidade de controles segmentados por unidade federativa.

Tipos de Fraudes e Tendências Emergentes

Com o avanço tecnológico, surgem formas cada vez mais sofisticadas de burlar sistemas de segurança. A engenharia social hiperpersonalizada e sofisticada e o uso de inteligência artificial estão redefinindo o perfil dos criminosos digitais, exigindo contramedidas igualmente avançadas.

• Malware: crescimento de 220% no primeiro semestre de 2025, com ferramentas cada vez mais discretas e direcionadas.
• Vishing (falsa central): metade das tentativas digitais em 2024, dobrando em 2025, utilizando chamadas personalizadas para enganar vítimas.
• Engenharia social: mensagens e e-mails hiperpersonalizados, empregando dados obtidos por redes sociais e fontes abertas.
• Fraudes Pix e boletos: 24 milhões de vítimas entre julho de 2024 e junho de 2025, resultando em perdas substanciais no varejo e serviços.
• Verificação de documentos e biometria: tentativas fraudulentas aumentaram 80%, explorando falhas nos processos de cadastro e autenticação remota.

Impactos e Preocupações

Para as empresas, o impacto financeiro é apenas o primeiro de muitos desafios. A exposição da marca, processos judiciais e gastos com recuperação de dados também pesam significativamente no orçamento e na confiança do mercado.

Do ponto de vista dos consumidores, cerca de 42% a 51% dos brasileiros já sofreram algum tipo de violação de segurança, com perda média de R$ 2.288 entre as vítimas. Esse contingente representa mais de 24 milhões de casos confirmados de golpes por Pix e boletos, afetando diretamente o poder de compra e a sensação de segurança.

Além das consequências econômicas, o fator humano permanece como a principal vulnerabilidade. Mesmo com tecnologias avançadas, falhas em treinamento e conscientização podem abrir brechas consideráveis.

Estratégias de Prevenção e Melhores Práticas

Construir uma defesa robusta requer a combinação de tecnologia, processos e cultura organizacional. A seguir, apresentamos as principais abordagens para fortalecer suas barreiras contra fraudes:

• implementação de autenticação multifator: senhas, tokens e biometria para reforçar a verificação de identidade.
• análise comportamental por IA: monitoramento contínuo de padrões de uso, detectando desvios em tempo real.
• Treinamentos regulares de segurança: capacitação de colaboradores para identificação de phishing, vishing e outras técnicas de engenharia social.
• Colaboração interbancária: compartilhamento de informações sobre tentativas de fraude para respostas mais rápidas e coordenadas.
• Verificações rigorosas de cadastro: processos automatizados para validação de documentos e verificação de identidade.
• Adoção de soluções antifraude: plataformas especializadas com algoritmos de machine learning e inteligência preditiva.

Essas ações, quando integradas de forma consistente, reduzem drasticamente o risco de invasões e fraudes internas, garantindo maior tranquilidade para gestores e clientes.

Conclusão e Chamado à Ação

Enfrentar a escalada das fraudes financeiras demanda proatividade, investimento em tecnologias avançadas e um engajamento constante de toda a organização. Avalie sua exposição, implemente as práticas recomendadas e mantenha-se sempre atualizado com as tendências do mercado. A união entre prevenção técnica e capacitação humana é a chave para proteger seu negócio e consolidar uma cultura de segurança robusta.